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案例警示
假公寓敛养老财
集资诈骗获重判
基本案情:
2015年至2020年,被告人惠某经营南阳某实业有限公司、河南某实业有限公司等期间,在背负巨额债务、已无法经营的情况下,支付高达20%业绩奖励费用,雇佣以周某(另案处理)为负责人的营销团队,在南阳市市区和周边县市以发放宣传页、举办讲座等方式虚假宣传某老年公寓项目,并以南阳某实业有限公司名义,采取签订养生养老服务合同书、约定提供优质服务、定期以现金形式支付利息、到期返还本金等手段,面向社会不特定人员吸收公众资金。集资后用于生产经营活动资金与筹集资金规模明显不成比例。2015年12月至2020年12月共向1769人非法集资1.25亿元,案发时共1568人7383万元未支付,造成重大损失。
裁判结果:
南阳市宛城区人民法院经审理认为,被告人惠某以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪。依法判决被告人惠某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十三年,并处罚金人民币50万元;责令被告人惠某退赔被害人经济损失;公安机关查封被告人惠某名下资产,拍卖变现后,按比例退赔被害人。一审宣判后,被告人未上诉,检察院未抗诉,该案已生效。
典型意义:
本案中,被告人利用老年人寻求养老保障的心理,在背负巨额债务、已无法经营的情况下,以虚构养老服务项目、提供优质服务、定期以现金形式支付利息、到期返还本金等手段,诈骗老年人钱财,集资后用于养老项目建设资金与筹集资金规模明显不成比例,具有非法占有目的,人民法院以集资诈骗对被告人定罪处罚,于法有据。在此提示广大老年人应选择具有正规资质的养老服务机构,多与子女商量,发现犯罪分子以“养老服务”形式进行非法集资,要不听、不信、不参与,并及时向有关部门举报。
打非动态
培训会议:
丰都县卫生健康委组织虎威镇卫生院职工集中观看防范非法金融活动宣传视频。职工们对非法金融活动的隐蔽性、危害性有了更清晰认识,纷纷表示要将所学知识融入工作,向群众普及防范技巧,共同筑牢金融安全“防护网”。
丰都县三合街道南天湖西路社区开展打非宣传工作会。会上明确表示通过入户宣讲、设点答疑等方式,重点向老年人讲解非法集资陷阱,要求工作人员精准引导群众识骗防骗,全力筑牢辖区金融安全防线,守护好居民“钱袋子”。
丰都县保合镇开展防范和打击非法金融活动工作部署会,会上传达上级要求,分析辖区风险隐患,部署宣传教育、线索排查、部门联动等任务,强调压实责任,通过网格走访、案例宣讲提升群众警惕,全力守护群众“钱袋子”。
宣传活动:
7月22日,我县“打非公益托管小课堂”开课,进一步筑牢未成年人保护防线、净化其成长环境。在三合街道花城社区青少年儿童家庭教育托管课堂上,工作人员组织孩子成立互助小分队,通过重庆打非logo学习防非常识,运用四步口诀识别虚假投资骗局,鼓励孩子在家庭中担任家庭金融安全员,向家长普及防非知识。在知识竞答环节,孩子们踊跃举手,争先恐后地参与抢答。
活动将防非打非反诈宣传融入课程,整合政府、学校、家庭、社区、金融机构、社会组织6方力量,以“小手拉大手”方式将风险防范意识传递给家庭,努力构建平安和谐的金融环境。
丰都县高家镇防非打非工作人员化身“防非知识宣传员”,用通俗易懂的语言讲解非法集资、金融诈骗等非法金融活动的作案手段与严重危害,耐心解答群众疑问,强化老年群体的金融风险防范意识。
丰都县龙河镇在赶场日开展防范和打击非法金融活动集中宣传。工作人员通过发放手册、现场答疑,向群众讲解非法集资、电信诈骗等套路,重点提醒老年人、商户警惕高息诱惑。活动提升了群众防范意识,筑牢了金融安全防线。
丰都县三元镇在镇农贸市场、商业街区等人员密集场所设置宣传点,通过设点宣传、发放手册、现场答疑等形式,引导群众识别非法金融活动陷阱,提醒遇事多咨询、不轻信高息诱惑,切实增强防范意识,筑牢金融安全“防护网”。
丰都县十直镇开展防范和打击非法金融活动街头集中宣传活动,通过悬挂横幅、发放宣传单等形式,结合案例详解各种常见非法金融活动套路,揭露“高息回报”陷阱。活动切实提升群众金融风险防范意识,受益群众达100余人。
编 辑:肖 敏
编 审:林雪琴
副总编:周国勇
总 编:周雄兵